A continuación te brindaremos alguna información básica que te servirá para que conozcas a groso modo lo relacionado al FOREX, sin embargo te aclaro que existe mucha más información para volverte un experto en esta industria.
1. Los Mercados Financieros
Inicialmente las inversiones en los mercados
financieros fueron creadas únicamente para personas con:
· Enormes capitales,
· Especialistas en finanzas y economía
Desde el año 1995, esto ya no es así, ya que el
mercado de Divisas o Foreign Exchange (Forex, por sus siglas en inglés), está
abierto para todo tipo de personas, vía plataformas electrónicas para poder
transar u operar en él.
Una persona de cualquier sector profesional,
que haya pasado por un debido entrenamiento sobre éste mercado, puede generar,
ingresos adicionales o puede llegar a vivir plenamente del dinero que genera
con sus operaciones en esta industria.
1. El mercado Forex.
) ¿Qué es Forex?
Es un mercado internacional de divisas, donde
la gente compra y vende las principales monedas mundiales: Euros, Dólares
Americanos, Dólares Canadiendes, Dólares Australianos, Libra esterlina, Francos
Suizos, Yens, etc.
Forex, también conocido como "Intercambio
de divisas" (Foreign Exchange) o FX, son términos usados para describir
las operaciones con moneda extranjera.
En éste se transan todas las divisas alrededor
del mundo. El mercado en sí está compuesto por:
·
alrededor de 4,500 bancos, gubernamentales y
privados,
·
entidades financieras – administradoras de fondos,
cooperativas, captadores,
·
empresas multinacionales, y por último
·
inversionistas independientes, conocidos
también como traders.
En el Forex se registran todas las
transacciones de compra y venta de monedas. Por ejemplo, una empresa
transnacional requiere comprar materia prima de Japón, procede a comprar Yenes
para pagar su compra. Una persona en Europa que va a viajar a Estados Unidos,
compra dólares.
Los movimientos de las divisas alrededor del
mundo, registran diariamente 5 trillones de dólares aproximadamente.
b) Ventajas del Forex.
Ø
Un trader, o inversionista independiente, se va
a especializar en 2-3 monedas, por lo tanto, su carga de trabajo se ve
ampliamente disminuida.
Ø El Forex está abierto todo el día, y cierra los fines de semana. Es por
ello que se puede operar en la madrugada, al mediodía, por las tardes, en
cualquier tiempo libre. En otras palabras es un mercado que está abierto las 24
horas del día.
Ø Las empresas o brókers nos permiten tener ¨apalancamiento¨, del 1:200,
esto significa que por cada $1 dólar, que tenemos en nuestra cuenta de
inversión, el bróker nos permite mover $200. Este apalancamiento, siempre y
cuando lo utilicemos efectivamente, va a trabajar a nuestro favor,
permitiéndonos con un capital menor, participar con posiciones más grandes.
Esto genera que muchas personas puedan tomar parte en éste mercado, agregándole
al mismo mayor liquidez.
c)
Forma de trabajar en el Forex
Todas las monedas existentes en el mundo tienen
un valor comparativo con respecto a otra. Para efecto de poder compararlas una
con otra existe una simbología estándar que facilita a los participantes del
mercado saber su uso o aplicación.
Algunos de los principales cruces de divisas
son :
EURUSD (Euro/dólar)
GBPUSD (libra esterlina/dólar)
AUDUSD (dólar australiano/dólar
NZDUSD (dólar neozelandés/dólar)
USDJPY (dólar/Yen Japonés)
USCCHF (dólar/Franco Suizo)
USDCAD (dólar/dólar canadiense)
En ésta representación existe una divisa base y
otra cruce. La divisa Base, representa 1 unidad, la divisa cruce representa la
valoración de esa moneda con respecto a 1 de la opuesta:
EUR USD
Base Cruce
1 1.20000
El precio de la moneda cruce es representada
con 5 dígitos. Estamos acostumbrados a verlo con solo 2 dígitos, esos 2 digitos
adicionales, son los PIPS o Puntos de
Interés Percentual y los inversionistas en Forex nos enfocamos en capturar
esos pips.
Si una divisa varía 1 centavo, significa que se
movió 100 pips. En el ejemplo anterior, si el precio del USD baja de 1.20000 a
1.19000, significa un movimiento de 100 pips, si sube de 1.20000 a 1.20300,
significa que subió 30 pips. Los pips se pueden capturar si el precio sube o si
el precio baja, no importa hacia dónde se mueva. Para captar esos pips sin
importar la dirección del movimiento, si el precio sube, compramos y si el
precio cae, vendemos.
Cada cruce de divisas tiende a moverse un número de pips en promedio
cada día. El EURUSD se mueve 125 pips diarios, GPBUSD 135 pips diario. Esos pips
que logramos capturar, se convierten en dinero.
Qué es un
par de divisas?
En el
mercado Forex, las divisas mundiales se operan en pares, por ejemplo USD/JPY.
Si usted compra un par de divisas, está comprando la moneda base y vendiendo la
moneda cotizada. La oferta (el precio de oferta) representa cuánta moneda
cotizada se necesita para que usted obtenga una unidad de la moneda base. Por
el contrario, si usted vende el par de divisas, está vendiendo la moneda base y
comprando la moneda cotizada. La demanda (el precio de venta) del par de
divisas representa cuánto obtendrá de la moneda cotizada por vender una unidad
de la moneda base.
Ejemplo: Si
usted compra el par de divisas GBP/USD, que cotiza a 1,5000, esto significa que
por cada 1,5 dólares estadounidenses que usted venda, compra (recibe) 1 libra
esterlina. Si usted vende el par de divisas GBP/USD, que cotiza al mismo
precio, está comprando (recibiendo) 1,5 dólares estadounidenses por cada libra
esterlina que usted venda.
Currency pair o par de divisas.
En todos los cambios de divisas intervienen dos monedas diferentes. Por este motivo se habla del “par de divisas”. Las mismas se representan con sus códigos ISO internacionales, separados por una barra oblicua. Por ejemplo para una operación entre dólares americanos y euros, el par de divisas se representaría así: USD/EUR.Base currency o divisa base.
Es la divisa que sirve de referencia en una transacción de forex. Es decir, se determina el precio de la otra divisa en relación a una unidad de la divisa base. Es la que se escribe primero en el par de divisas. Por ejemplo si se pide una cotización para USD/EUR, el USD es la divisa base y por tanto el vendedor responderá indicando cuantos euros ofrecería por comprar o vender un dólar.
Pip. El Pip o “percentage in point”
Es la unidad de medida de precios usada en el forex. Simboliza la fluctuación más pequeña, que puede sufrir una determinada divisa. La mayoría de monedas se cotizan hasta con cuatro decimales, entendiéndose por un pip el aumento o disminución de una unidad en el cuarto decimal. Es decir, si la cotización del dólar frente al euro es de 1.4578 y sube dos pips, su nuevo valor sería 1.4580. Atención a las cotizaciones que incluyen el yen japonés, ya que al cotizar dicha moneda más cerca de la centena que de la unidad de las demás monedas, se expresa solamente con dos decimales. Es decir, un pip sería entonces un aumento o disminución de una centésima.
Bid / Ask:
Son los precios de compra (bid) y venta (ask) de una determinada moneda. Siguiendo con el ejemplo anterior del par de divisas USD/EUR, el vendedor podría responder a la solicitud de cotización: 1.4578 / 85. Esto significaría que estaría dispuesto a comprar un dólar por 1.4578 Euros y vender un dólar a 1.4585 euros (en la venta sólo se indican las decimales que varían con respecto del precio de compra).
Spread:
Es la diferencia de valor en pips entre el bid (precio de compra) y el ask (precio de venta). En el ejemplo anterior hablaríamos de un Spread de 7 pips. El Spread supone la ganancia del broker ya que en el forex, contrariamente a lo que ocurre en los corredores de bolsa, los agentes no suelen cobrar comisiones. Es por lo tanto conveniente buscar un broker con un Spread lo más pequeño posible.
Go long / go short:
Se llama “to go long” al hecho comprar una divisa extranjera y “go short” a venderla.
Position o posición:
En el lenguaje de forex tomar una posición o entrar en una posición significa comprar una determinada moneda. Una vez se está en posesión de ella, se dice entonces que se mantiene una posición (to hold a position). Finalmente cuando vendemos la divisa, cerramos la posición (to close the position).
Leverage o apalancamiento.
Debido a que las fluctuaciones de moneda generalmente sólo suponen unos pocos pips, es preciso invertir una gran cantidad de capital para obtener un rendimiento apreciable. Por este motivo se recurre a la financiación ajena, tomando prestado capital de los brokers. La inmensa mayoría de operaciones en el mercado de divisas se realizan mediante estos préstamos. La cantidad de capital que un determinado broker está dispuesto a prestarnos se describe como “nivel de apalancamiento” y habitualmente suele ser de 100:1. Es decir, con un desembolso de 1 unidad de la moneda que pretendemos comprar, podemos controlar 100 unidades. Así desembolsando 1.000 usd, puede controlar un lote estándar de forex completo de 100.000 usd. Algunos brokers incluso ofrecen niveles de apalancamiento mayores de hasta el 400:1. Cuanto mayor el nivel de apalancamiento o "leverage", más riesgo se corre, debido a que se pueden perder capitales que en realidad no se poseen.
Bull / Bear. Son expresiones que se utilizan en forex para describir la tendencia general del mercado. Se habla de un bull market (mercado de toros) cuando tiene tendencia alcista y de un bear market (mercado de osos) cuando la tendencia es bajista.
INFORMACIÓN A TOMAR EN CUENTA
Para participar en el mercado Forex debemos
contar con una cuenta de inversión, la cual se apertura a través de un Corredor
de Forex o Broker. Los broker son entidades financieras, debidamente reguladas
en el país donde están ubicadas, por leyes tanto sobre su funcionamiento y
transparencia, como para protección para el inversionista.
El broker :
·
Brinda una plataforma electrónica de trabajo,
mediante la cual accedemos a toda la data en vivo de las cotizaciones de
precios, para realizar nuestro análisis. Ahí mismo colocamos nuestras órdenes
de compra o venta, administramos y cerramos operaciones, etc.
·
Otorga el apalancamiento, beneficio para el
inversionista, dependiendo del capital de inversión, tolerancia al riesgo y
país de residencia.
·
Por estos servicios el broker comisiona el
¨spread¨ reflejado en el par de divisas en el momento de entrar con nuestra
operación. El spread es la diferencia entre el precio de compra y el precio de
venta de una divisa. Un spread normal será de 2-3 pips, y ese es el costo de
operación. No se debe pagar un porcentaje de la ganancia ni una comisión
adicional al cerrar la transacción. Esos 2-3 pips se cobrarán según el tamaño
de lote que esté transando.
Si negocia 5 mini lotes y el spread son 2 pips,
pagará $10 (5*2*$1), si son 2 lotes estándar pagará $40 (2*2*$10)
En teoría, se puede observar que el trabajar en
esta industria es relativamente simple,
pero no malinterpretes simple con fácil.
Administración o Gerencia
de Capital
Los Riesgos de los
mercados financieros
En los mercados financieros los pilares
importantes para tener éxito es mantener una buena administración o gerencia de
capital o del dinero.
El mercado Forex o cualquier otro mercado
financiero, es de altísimo riesgo. Invertir en este mercado debe ser con dinero
que usted no necesite para otra cosa; es decir que si lo pierde no le afecta
considerablemente su estilo de vida, ni compromisos económicos. Si usted aún no
dispone de éste tipo de capital, quizás es temprano para que usted participe en
los mismos, porque la realidad es que si usted no sigue las reglas del sistema,
o aún sí sigue al pie de la letra todas las reglas, algunas veces el mercado
realiza movimientos no proyectados o salen noticias, eventos que cambian el
panorama económico y podría terminar perdiendo parte o todo su dinero.
En el mercado Forex cada vez que tomamos una operación
debemos medir el posible riesgo; es decir, cuánto estamos dispuestos a perder si
algo sale mal y el precio no va hacia donde lo estamos proyectando.
La plataforma MT4, nos permite anticiparnos a pérdidas
grandes, colocando una orden de Stop
Loss o Parada de Pérdida, donde se establece desde el inicio, cuánto es lo
máximo que yo quiero perder en cada operación o trade. Según el tamaño de la
Parada de Pérdida será el tamaño de su transacción, esto para controlar sus
eventuales pérdidas de dinero.
Psicología del Trading
El en mercado Forex, uno de los aspectos más importantes
de manejar es el psicológico, el cual puede determinar el éxito o el fracaso de
un trader. Muchos expertos manifiestan que el 50% de la clave para tener éxito
esta aquí, porque se requiere tener el control sobre las propias emociones.
1.
Inteligencia Emocional.
¿Qué es inteligencia emocional?
Es la
capacidad para identificar, entender y manejar las emociones correctamente, de
un modo que facilite las relaciones con los demás, la consecución de metas y objetivos, el manejo del estrés o la superación
de obstáculos.
Daniel Goleman, en su libro: Emotional
Intelligence, publicado en 1995, estima que la inteligencia emocional se puede
organizar en cinco capacidades: conocer las emociones y sentimientos propios,
manejarlos, reconocerlos, crear la propia motivación y gestionar las
relaciones.
Cuando nos encontramos influenciados por las emociones,
se nos hace bastante difícil pensar bien y tomar buenas decisiones. Las
emociones son importantes para el ejercicio de la razón. Entre el sentir y el
pensar, las emociones guían nuestras decisiones, trabajando con la mente
racional y capacitando —o incapacitando— al pensamiento mismo. Del mismo modo,
el cerebro pensante desempeña un papel fundamental en nuestras emociones,
exceptuando aquellos momentos en los que las emociones se desbordan y el
cerebro emocional asume por completo el control de la situación.
Por así decirlo, tenemos dos cerebros y dos
diferentes tipos de inteligencias: la racional y emocional, el éxito en trading
está determinado por ambas.
Dos de las emociones más fuertes que se manejan en el trading son :
El miedo y la avaricia.
El miedo.
Cuando estamos haciendo trading manejamos diferentes tipos de miedos,
los más comunes son:
· Perder
La sociedad actual no nos prepara para perder,
estamos bombardeados por presiones que siempre nos exigen ser ganadores.
Haciendo trading, tienes que aprender a perder y entre más rápido lo hagas
mejor, porque nos evita muchos errores
catastróficos generados por ese simple “miedo”.
· Ganar
Las personas que inician trabajando en Forex y
ganan mucho dinero se auto sabotean porque de repente entran en ¨malas rachas¨
sin realmente saber porqué y al ahondar en sus emociones se dan cuenta de que
realmente les aterra el estar ganando tanto, su subconsciente le dice que no se
lo merecen, qué van a pensar los demás, qué va a pasar con mis actuales amigos,
etc. etc.
· No saber qué hacer, sentirnos fuera de control, ineficientes
Ese miedo nos paraliza, ya que tenemos todas
las herramientas, los conceptos pero no tenemos ni idea de por adónde empezar,
qué leer, qué deducir y nos bloquea totalmente.
· Fallar (a nosotros mismos, familia, amigos, tutor, etc)
Y si no soy lo suficiente disciplinado,
inteligente, perseverante, etc. qué voy a hacer, qué va a pensar mi familia,
mis amigos, qué perdedor.
Cada vez que sintamos miedo, hagamos un alto y
valoremos si realmente esa emoción tiene fundamento, es real, detectémosla y
trabajémosla.
La avaricia
En realidad no es mala, porque nos mueve a
involucrarnos en éste tipo de mercados; sin embargo, la avaricia más encausada
nos llevará a irrespetar muchas de las reglas del trabajo y nos hará vivir en
un mundo irreal y llevarnos a un total fracaso
2. El perfil psicológico
idóneo de un trader
Lo ideal de un buen trader es que sus emociones
estén balanceadas entre su inteligencia emocional y racional.
Algunas características:
1.
Disciplinado
2.
Sistemático / Metódico / Analítico / Ordenado
3.
Perseverante / Auto motivado / Soñador
4.
Frío / Calculador / No emocional
5.
Tolerante al riesgo medido
1.
Errores Frecuentes.
A continuación
mencionamos algunos errores que se comenten con mucha frecuencia cuando un
trader es novato:
· Trabajar sin colocar la Parada de Perdida o el Stop Loss
· Colocar los Stop Loss muy ajustados.
· No tomar operaciones aunque las condiciones sean las adecuadas
· Cerrar las operaciones ganadoras antes de tiempo
· Sobre apalancarse
· Entrar antes del cumplimiento de las condiciones
· Romper constantemente sus propias reglas de trading
ANÁLISIS TÉCNICO Y FUNDAMENTAL
ANÁLISIS
TÉCNICO
1.
Análisis Técnico (Movimiento del precio o
Price Action)
El análisis técnico de Forex se encarga de estudiar el comportamiento
del precio por medio de indicadores y herramientas visuales. Uno de los
elementos cruciales para este tipo de análisis es el gráfico de precios, el
cual es la representación del comportamiento de un par de divisas a lo largo de
un periodo determinado.
Con la ayuda de los indicadores técnicos, es posible encontrar patrones
en los precios que pueden indicar posibles fenómenos futuros como cambios de
tendencias.
El precio se mueve en ondas, dichas ondas son
cíclicas, llevan todo un patrón interno que ha sido estudiado a fondo por
matemáticos, economistas, analistas, etc. y se ha logrado descifrar.
El estudio en sí del movimiento del precio se
le llama: Acción del Precio o Price Action Analysis, y para ello se toma en
cuenta 4 variables:
a)
Soporte y Resistencia
b)
Patrones de gráfico (en movimientos de
tendencia y consolidación)
c)
Onda Elliott y
d)
Patrones de velas japonesas
Los 3 Principios Básicos del Análisis Técnico en FOREX
El propósito del análisis técnico es la realización de previsiones de precios. Al procesar los datos históricos del mercado de cualquier activo financiero, podemos intentar anticipar sus movimientos futuros y sacar provecho de ellos. Hay varias premisas en favor de la fiabilidad del análisis técnico que se basan en la experiencia y la observación prolongada. Estas premisas, extraídas de la Teoría de Dow, son las siguientes:
1. Una tendencia del mercado en movimiento es más probable que persista que lo contrario.
Esto resulta obvio con sólo mirar cualquier gráfico de precios. Por supuesto, el objetivo de cualquier trader es ser consciente de la dirección general del mercado, para unirse a la tendencia dominante y operar para obtener beneficios.
2. Los mercados son mecanismos que descuentan la información.
En otras palabras, los analistas técnicos asumen que los fundamentales del mercado ya están representados en el precio así que lo que percibimos en los gráficos es un reflejo de cualquier variable fundamental que afecte el mercado. Hoy en día, con los sistemas de comunicaciones instantáneas actuales, esto es más cierto que nunca.
3. Lo que ha ocurrido en el pasado volverá a repetirse.
Esta tercera premisa se basa en el supuesto de que el comportamiento humano, así como la psicología humana nunca cambian, y que el precio la reflejará a través de la aparición repetida de ciertos patrones y tendencias en la acción del precio de la acción.
ANÁLISIS FUNDAMENTAL
Concepto:
Conocidos también como Anuncios
Fundamentales (AFs), son noticias acerca de factores macroeconómicos del
mercado Forex, estas tienen que ver con la evolución económica de un país
determinado. Por ejemplo para Estados Unidos (USD) la noticia que más mueve el
mercado es las nóminas de empleos (Non-Farm Employment)
Estas noticias son dadas a conocer al público
en una fecha y hora específica.
Existen muchos sitios Webs en los que
se publican estos anuncios, dichas publicaciones se hacen los 7 días de la
semana y los 365 días del año. Cada país lo publica de acuerdo a su tiempo
horario.
En el siguiente link puedes encontrar
dichos anuncios fundamentales http://www.forexfactory.com
Existen muchos traders profesionales
que les gusta operar los anuncios fundamentales, por supuesto que para ser uno
de ellos, tienes que tener mucha experiencia en este campo del Forex, ya que los
pares de monedas crean mucha volatilidad y los mercados se saturan y la web se
vuelve lenta y por consiguiente las operaciones no se cierran tan rápidamente como
uno quisiera.
Para operar dichos anuncios
debes de haber realizado un análisis previo de la información del país que los publicó;
dicho análisis te dará más información para saber hacia dónde se dirigirá el
precio en ese momento.
Sin embargo, es de aclarar
que al operar en Forex a la hora de la publicación de los anuncios se corre un
riesgo muy grande, porque nunca se sabe lo que puede ocurrir con las noticias.
Es decir, que aunque las noticias previas hayan salido bien, no te garantiza
que la actual ira en concordancia a la anterior.
En la tabla siguiente te
presento la forma como se visualizan los anuncios.
Rápidamente te explico las partes
del gráfico y cada una de las columnas.
DATE: esta sección equivale
al día y la hora de la publicación.
CURRENCY: esto es la moneda
(Euro, Dólar, Libra Esterlina, etc)
IMPACT: esto se refiere al
grado de impacto que tiene dicha publicación en el mercado, como puedes ver hay
anuncios de color amarillo, anaranjado y los rojos.
En la misma columna de
impacto encontramos los nombres de los informes que se publican, por ejemplo: German Prelim GDP q/q
DETAIL: aquí se muestran los
detalles específicos del anuncio.
ACTUAL: en esta sección se
muestra la información que se publico en esa fecha.
FORECAST: esto se refiere al
pronóstico, que según los analistas y predicciones de las agencias podrán salir
antes de la publicación.
PREVIOUS: esto se refiere a
la publicación que se realizó anteriormente, algunas publicaciones se hacen
semanalmente y otras mensualmente.
FORMACIÓN DE CUÑAS
En el mercado Forex la formación de cuñas ascendente y descendente casi siempre se dan al final de cada tendencia, ya sea alcista o bajista.
CUÑA ASCENDENTE
CUÑA DESCENDENTE
La cuña
descendente (en inglés falling wedge) es un patrón gráfico similar al
triángulo, ya que está formado por dos líneas convergentes que contienen al
precio cuyo rango de movimiento es más estrecho. A diferencia del triángulo, la
cuña descendente tiene una inclinación a la baja.
En general,
los patrones en forma de cuña tiene un pronóstico de cambio de tendencia, sin
embargo, la cuña descendente puede tener un pronóstico de cambio o de
continuación en función de la tendencia previa aunque es un patrón
principalmente de cambio.
Tu Sistema Personalizado
de Trading
Se deben tomar en cuenta diversas variables con
el fin de definir tu sistema personal con el cual estarás trabajando en el
mercado Forex.
1. Tiempo disponible
Comienze por definir, realísticamente, de
cuánto tiempo activo cuenta para estar frente a tus gráficas realizando tus
respectivos análisis. También debes definir en qué horario puedes hacerlo.
Dependiendo de éstos dos factores se recomenda
un estilo específico (scalping, intradiario, end of day, position) y una
temporalidad a trabajar (15M, 1H, Diario)
Un Scalper es una
persona que trabaja 2-3 horas al día, activo y va a tender a colocar varios
trades, cada uno con una meta de 12-15 pips. Es un estilo de trading agresivo,
activo, tiende a ser menos efectivo por la manipulación que se dá por parte de
bancos, en éstas temporalidades.
Intradiario, es el
tipo de trader que monitorea el mercado en temporalidad 1H, 10 minutos cada
hora, con la idea de ubicar una entrada y luego deja el trade en ¨automático¨,
ya con SL y TP definidos, para cerrarse al lograr cualquiera de éstos niveles.
Es un estilo de trading más pasivo y disciplinado. Requiere de tener su
computadora disponible mientras esté monitoreando su entrada.
Swing Trader,
normalmente trabaja en gráficas de 4H o 1H. Va trabajando los rebotes y
extensiones de las ondas. Es un estilo de trading idóneo para personas que no
quieren o pueden estar muy activas ya que se puede trabajar mucho con alarmas o
órdenes de entrada a futuro.
End of Day, es un
operador pasivo, que busca sus entradas en temporalidad Diario. Debe revisar
sus gráficas cada día al final del día financiero, alrededor de las 6:00 pm. Es
una muy sólida temporalidad a trabajar, por la poco manipulación que se dá del
precio, pero requiere de traders pacientes, tranquilos, disciplinados, tanto
para buscar sus entradas, como para dejar sus operaciones abiertas por varios
días mientras corren en búsqueda de su Take Profit Order.
2. Personalidad
Tu personalidad, sea conservadora, agresiva,
balanceada, le ayudará a definir con cuales indicadores y estrategias trabajar.
Por ejemplo, una persona conservadora, una onda ABCD, la trabajará en los
rebotes C. Un agresivo tomará los rompimientos de B. Alguien balanceado
posiblemente tomará un rebote en C o un retroceso de B a C.
Conócete a ti mismo, debes trabajar algo con lo
cuál te sientes cómodo y entiendas bien. No todo sirve para todos y esa
diferencia la marca tu propia personalidad.
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